¿Cuánto debería arriesgar el comercio de Forex?
Los nuevos operadores a menudo se sorprenden al saber que, cuando se trata de obtener ganancias a largo plazo, controlar el riesgo es tan importante como hacer buenas operaciones. El riesgo, el tamaño de la posición y la administración del dinero no son menos importantes que las estrategias de entrada y salida del comercio, y se deben considerar científicamente y de manera exhaustiva. Si los entiende bien, entonces siempre que pueda mantener una ventaja comercial (lo que no es muy difícil, ya que hay algunas ventajas comerciales bien documentadas), tiene un plan sólido para ganar mucho dinero. No necesita elegir operaciones espectaculares para ganar mucho dinero, solo necesita seguir haciendo lo correcto y dejar que la magia de la administración de dinero compuesta haga crecer el capital de su cuenta. Para hacerlo bien, comience por hacer algunas preguntas básicas.
¿Cuánto dinero debo poner en mi cuenta de trading?
Ha abierto una cuenta con un intermediario y está listo para comenzar a operar. Solo necesitas depositar algo de efectivo. ¿Cuánto debes poner? Debe ser honesto consigo mismo y considerar cuánto efectivo tiene disponible para crear riqueza. No debe incluir activos como una casa o un automóvil en ese cálculo, o pensiones: la pregunta es ¿cuánto dinero libre puede obtener, sin deudas, y usar para tratar de aumentar su riqueza? Una vez que tenga este número, debe estar preparado para colocar no más del 10% o tal vez el 15% en algo riesgoso, como operar con Forex. Esto puede parecer una cantidad muy pequeña, pero en realidad no lo es, siga leyendo y explicaré por qué.
El Riesgo “Barbell”
Imagine que hay dos comerciantes, el comerciante A y el comerciante B. Ambos tienen $ 10,000 en activos líquidos, que es todo el efectivo disponible que cada uno de ellos puede obtener y usar para crear riqueza. Después de abrir las cuentas de corretaje, el Operador A financia el total de sus $ 10,000, mientras que el Operador B financia el suyo con un 10% del mismo monto, $ 1,000, mientras coloca los restantes $ 9,000 en bonos del tesoro garantizados por los Estados Unidos, que pagan una baja tasa de interés.
Considere sus respectivas posiciones. El comerciante A estará en desventaja psicológica, ya que la cuenta representa todo el dinero que tiene, por lo que las pérdidas probablemente sean dolorosas para él. También debe preocuparse por la quiebra del corredor y no poder recuperar ninguno de sus fondos, a menos que el corredor esté respaldado por un programa de seguro de depósito del gobierno. Incluso entonces, su dinero podría estar atado por más de un año antes de que obtenga algún seguro. Debido a sus temores, aunque sabe que el mejor riesgo por operación para su estrategia de negociación es el 2% del capital de la cuenta por operación (más información sobre cómo calcular eso más adelante), decide arriesgar menos que esto. Él decide arriesgar solo una décima parte del monto total, por lo que arriesgará 0.2% de su capital en cada operación.
Trader B se siente mucho más relajada que Trader A. Ella tiene $ 9,000 estacionados de manera segura en los bonos del Tesoro de los Estados Unidos, y tiene $ 1,000 en su nueva cuenta de corretaje. Incluso si pierde toda la cuenta, al final solo habría perdido el 10% de su riqueza invertible, lo que no sería fatal y podría recuperarse. Es una reducción de más del 20% que es un desafío para recuperarse. El operador B está más preparado psicológicamente para el riesgo que el operador A. Calcula que el riesgo óptimo por operación para su estrategia de negociación es el 2% del capital de su cuenta por operación, al igual que el Operador A, pero a diferencia del Operador A, ella va a arriesgar esa cantidad total.
Tanto Trader A como Trader B comenzarán arriesgando la misma cantidad por transacción en efectivo, $ 20. A continuación se muestra un gráfico que muestra cómo crecerán las acciones de su cuenta si cada uno sigue su plan de administración de dinero y gana 40 operaciones consecutivas (lo cual es muy poco probable que ocurra en la vida real):
Crecimiento de la cuenta - Trader A vs. Comerciante B
Crecimiento de la cuenta
El comerciante B, con la cuenta más pequeña de $ 1,000 y los $ 9,000 en billetes de T, termina con una ganancia total de $ 811, de los cuales $ 117 son intereses recibidos al final del año en los billetes de T. El operador A, con los $ 10,000 más grandes, termina con una ganancia total de $ 617. A pesar de que comienzan con el mismo riesgo, la diversificación del capital de riesgo entre un ingreso fijo conservador y algo mucho más riesgoso, le otorga a Trader B un beneficio significativo, y le da la tranquilidad de ser tan agresiva con el riesgo como debería ser.
¿Cuánto dinero debo arriesgar por comercio?
Esta es una pregunta fácil de responder, si conoce el promedio o el monto mediano de la ganancia que razonablemente puede esperar obtener en cada operación y le preocupa solo maximizar su ganancia a largo plazo: use un sistema de administración de dinero fraccional fijo basado sobre los Criterios de Kelly (una fórmula que se explicará en detalle en el siguiente párrafo). Un sistema fraccional fijo arriesga el mismo porcentaje del valor de su cuenta en cada operación, como mostramos en el ejemplo anterior de los operadores A y B que estaban usando 0.2% y 2%.
Los nuevos operadores a menudo se sorprenden al saber que, cuando se trata de obtener ganancias a largo plazo, controlar el riesgo es tan importante como hacer buenas operaciones. El riesgo, el tamaño de la posición y la administración del dinero no son menos importantes que las estrategias de entrada y salida del comercio, y se deben considerar científicamente y de manera exhaustiva. Si los entiende bien, entonces siempre que pueda mantener una ventaja comercial (lo que no es muy difícil, ya que hay algunas ventajas comerciales bien documentadas), tiene un plan sólido para ganar mucho dinero. No necesita elegir operaciones espectaculares para ganar mucho dinero, solo necesita seguir haciendo lo correcto y dejar que la magia de la administración de dinero compuesta haga crecer el capital de su cuenta. Para hacerlo bien, comience por hacer algunas preguntas básicas.
¿Cuánto dinero debo poner en mi cuenta de trading?
Ha abierto una cuenta con un intermediario y está listo para comenzar a operar. Solo necesitas depositar algo de efectivo. ¿Cuánto debes poner? Debe ser honesto consigo mismo y considerar cuánto efectivo tiene disponible para crear riqueza. No debe incluir activos como una casa o un automóvil en ese cálculo, o pensiones: la pregunta es ¿cuánto dinero libre puede obtener, sin deudas, y usar para tratar de aumentar su riqueza? Una vez que tenga este número, debe estar preparado para colocar no más del 10% o tal vez el 15% en algo riesgoso, como operar con Forex. Esto puede parecer una cantidad muy pequeña, pero en realidad no lo es, siga leyendo y explicaré por qué.
El Riesgo “Barbell”
Imagine que hay dos comerciantes, el comerciante A y el comerciante B. Ambos tienen $ 10,000 en activos líquidos, que es todo el efectivo disponible que cada uno de ellos puede obtener y usar para crear riqueza. Después de abrir las cuentas de corretaje, el Operador A financia el total de sus $ 10,000, mientras que el Operador B financia el suyo con un 10% del mismo monto, $ 1,000, mientras coloca los restantes $ 9,000 en bonos del tesoro garantizados por los Estados Unidos, que pagan una baja tasa de interés.
Considere sus respectivas posiciones. El comerciante A estará en desventaja psicológica, ya que la cuenta representa todo el dinero que tiene, por lo que las pérdidas probablemente sean dolorosas para él. También debe preocuparse por la quiebra del corredor y no poder recuperar ninguno de sus fondos, a menos que el corredor esté respaldado por un programa de seguro de depósito del gobierno. Incluso entonces, su dinero podría estar atado por más de un año antes de que obtenga algún seguro. Debido a sus temores, aunque sabe que el mejor riesgo por operación para su estrategia de negociación es el 2% del capital de la cuenta por operación (más información sobre cómo calcular eso más adelante), decide arriesgar menos que esto. Él decide arriesgar solo una décima parte del monto total, por lo que arriesgará 0.2% de su capital en cada operación.
Trader B se siente mucho más relajada que Trader A. Ella tiene $ 9,000 estacionados de manera segura en los bonos del Tesoro de los Estados Unidos, y tiene $ 1,000 en su nueva cuenta de corretaje. Incluso si pierde toda la cuenta, al final solo habría perdido el 10% de su riqueza invertible, lo que no sería fatal y podría recuperarse. Es una reducción de más del 20% que es un desafío para recuperarse. El operador B está más preparado psicológicamente para el riesgo que el operador A. Calcula que el riesgo óptimo por operación para su estrategia de negociación es el 2% del capital de su cuenta por operación, al igual que el Operador A, pero a diferencia del Operador A, ella va a arriesgar esa cantidad total.
Tanto Trader A como Trader B comenzarán arriesgando la misma cantidad por transacción en efectivo, $ 20. A continuación se muestra un gráfico que muestra cómo crecerán las acciones de su cuenta si cada uno sigue su plan de administración de dinero y gana 40 operaciones consecutivas (lo cual es muy poco probable que ocurra en la vida real):
Crecimiento de la cuenta - Trader A vs. Comerciante B
Crecimiento de la cuenta
El comerciante B, con la cuenta más pequeña de $ 1,000 y los $ 9,000 en billetes de T, termina con una ganancia total de $ 811, de los cuales $ 117 son intereses recibidos al final del año en los billetes de T. El operador A, con los $ 10,000 más grandes, termina con una ganancia total de $ 617. A pesar de que comienzan con el mismo riesgo, la diversificación del capital de riesgo entre un ingreso fijo conservador y algo mucho más riesgoso, le otorga a Trader B un beneficio significativo, y le da la tranquilidad de ser tan agresiva con el riesgo como debería ser.
¿Cuánto dinero debo arriesgar por comercio?
Esta es una pregunta fácil de responder, si conoce el promedio o el monto mediano de la ganancia que razonablemente puede esperar obtener en cada operación y le preocupa solo maximizar su ganancia a largo plazo: use un sistema de administración de dinero fraccional fijo basado sobre los Criterios de Kelly (una fórmula que se explicará en detalle en el siguiente párrafo). Un sistema fraccional fijo arriesga el mismo porcentaje del valor de su cuenta en cada operación, como mostramos en el ejemplo anterior de los operadores A y B que estaban usando 0.2% y 2%.